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2019银行从业资格考试《法律法规与综合能力》历年真题(18)答案

2019-03-15 09:57:01   中公金融人网   来源:

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1.【答案】C。解析:商业银行内部控制应遵循如下原则:①全面原则,即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查。故C选项正确。A选项说法是错误的。②审慎原则,即内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现"内控优先"的要求。③有效原则,即内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。故B选项错误。④独立原则,即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。⑤成本效益原则,内部控制应当权衡实施成本与预期效益,以适当的成本实现有效控制。故D选项错误。本题正确答案为C。

2.【答案】B。解析:在总结国内外监管经验的基础上,中国银监会提出了银行业监管的新理念,即"管风险、管法人、管内控、提高透明度"。故本题选择B选项。

3.【答案】D。解析:按贷款的组织形式划分,商业银行贷款业务可分为普通贷款、联合贷款和银团贷款。故本题选择D选项。

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